Бесплатная горячая линия

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лица

Содержание

Понятие

Накопительная часть пенсии – это сбережения, сформированные за счет отчислений с места работы, добровольных взносов, средств материнского капитала.

Лица, рожденные до 1967 года, могли определиться до 2015 года, как будет формироваться их пенсия: пойдут ли все отчисления работодателя на образование страховых выплат, или определенная часть будет ежемесячно вкладываться на пополнение накопительного счета для увеличения пенсионных выплат в будущем.

У тех, кто родился после 1967 года, данный вид пенсии может быть образован только за счет личных вкладов или средств материнского капитала.

СПРАВКА! В отличие от трудовой пенсии, эти начисления увеличиваются за счет инвестирования средств в ценные бумаги и акции, которое осуществляет выбранный человеком фонд.

Что происходит после смерти владельца сбережений?

Что происходит после смерти владельца сбережений?Деньги, начисленные за весь период действия договора о накопительной части, могут быть переданы родственниками владельца счета (подробно о том, кто получит накопительную часть пенсии умершего и каковы условия выплат, читайте в этой статье). Что об этом говорит закон?

  • Согласно ст. 1183 ГК РФ, невыплаченные суммы в результате смерти (зарплаты, пенсии, пособия и пр., предоставленные человеку в качестве средств к существованию, могут быть унаследованы членами семьи (больше об особенностях наследования накопительной части пенсии умершего читайте тут).

    1183 статья ГК РФ. Наследование невыплаченных сумм, предоставленных гражданину в качестве средств к существованию

    • Право на получение подлежавших выплате наследодателю, но не полученных им при жизни по какой-либо причине сумм заработной платы и приравненных к ней платежей, пенсий, стипендий, пособий по социальному страхованию, возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью, алиментов и иных денежных сумм, предоставленных гражданину в качестве средств к существованию, принадлежит проживавшим совместно с умершим членам его семьи, а также его нетрудоспособным иждивенцам независимо от того, проживали они совместно с умершим или не проживали.
    • Требования о выплате сумм на основании пункта 1 настоящей статьи должны быть предъявлены обязанным лицам в течение четырех месяцев со дня открытия наследства.
    • При отсутствии лиц, имеющих на основании пункта 1 настоящей статьи право на получение сумм, не выплаченных наследодателю, или при непредъявлении этими лицами требований о выплате указанных сумм в установленный срок соответствующие суммы включаются в состав наследства и наследуются на общих основаниях, установленных настоящим Кодексом.
  • В соответствии со ст. 2 ФЗ №360, возможны несколько вариантов выплат накопительной части. Помимо единовременной, срочной и пожизненной, которые предусмотрены для владельца этой пенсии, закон устанавливает и выплату правопреемникам владельца.

Пенсия покойного может быть получена иными лицами, если:

  1. при жизни владелец счета обращался за единовременной выплатой, но по факту ее не получал;
  2. он не достиг пенсионного возраста;
  3. была произведена срочная выплата — в этом случае наследники получат оставшуюся часть (как получить накопительную часть пенсии умершего человека?).

Правила и порядок выплат описаны в Постановлении Правительства №711 от 30 июля 2014 года. Согласно закону, накопительная часть может быть передана правопреемникам на двух основаниях:

  • по закону;
  • по заявлению.

Если владелец начислений оставил в Пенсионном фонде, хранящем его сбережения, заявление о распределении его средств конкретным лицам, то деньги унаследуют именно эти граждане.

При отсутствии заявления деньги переходят по наследству в порядке очередности. К первой очереди относятся:

  1. родители;
  2. супруги (о том, когда и как получить накопительную часть пенсии после смерти мужа, мы рассказывали в отдельном материале);
  3. дети.

Ко второй:

  1. братья;
  2. сестры;
  3. бабушки;
  4. дедушки;
  5. внуки.

ВАЖНО! Согласно п.4, ПП №711, накопительная пенсия, сформированная за счет средств материнского капитала, переходит к супругу или несовершеннолетним детям.

Порядок наследования такой:

  • деньги распределяются между первоочередными членами семьи в равных долях;
  • родственники последующей очереди могут получить начисления только в том случае, если у покойного не оказалось членом семьи первой очереди.

Что происходит после смерти владельца сбережений?Наследники имеют право отказаться от получения средств. Также они могут отказаться от пенсии в пользу одного из родственников. Для этого им потребуется подать в Пенсионный фонд заявление об отказе в пользу конкретного лица.

Что будет с накопительной частью, если у покойного не оказалось правопреемников? В этом случае накопленные средства будут считаться выморочным имуществом и, в соответствии со ст. 1151 ГК РФ, перейдут в собственность государства. В гл. 4 ПП №711 уточняется, что при отсутствии у покойного родственника или при отказе от наследства деньги переводятся в резерв фонда обязательного страхования.

Какая сумма средств компенсируется?

Размер суммы, который могут получить правопреемники, зависит от того, обращался ли владелец счета при жизни за срочной выплатой, или нет. Если не обращался, то родственники получат всю сумму, которая хранится на счете. Если срочная выплата была произведена, то они смогут вернуть только неизрасходованную часть.

Как узнать о финансах покойного?

Для получения средств правопреемникам, прежде всего, нужно узнать, где храниться накопительная пенсия покойного родственника.

В ПП №711, гл.1, п.9 говорится, что фонд, получивший уведомление о смерти владельца пенсии, должен принять меры по извещению правопреемников для дальнейшего оформления средств по наследству. Учреждение должно в течение 10 дней направить заказное письмо родственникам. Именно из этого письма можно получить всю информацию о наименовании фонда и сумме выплат.

Однако учреждения не всегда информируют наследников, что создает немало проблем с поиском сведений о том, где хранятся деньги.

Если владелец счета не заключал договор с Негосударственным пенсионным фондом, то его накопительная часть осталась в Пенсионном фонде России. Чтобы узнать сумму на счету, нужно обратиться с документами покойного в ПФР по месту жительства. С собой потребуется взять свой паспорт, СНИЛС умершего, свидетельство о смерти. На основании этих документов сотрудник фонда предоставит интересующую информацию.

Помимо ПФР накопительная пенсия может находиться в негосударственном фонде. До 2015 года владельцы начислений могли переводить свои средства в НПФ не чаще 1 раза в год. Как узнать, в каком фонде хранятся деньги? Первое, что можно сделать – поискать договор с НПФ в документах умершего.

Если найти его не удалось, нужно обратиться в ПФР с запросом о предоставлении информации о переводе владельцем счета накопительной части в другой фонд.

Кто и как наследует пенсионные сбережения граждан

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лица

ФЗ-424 обрел юридическую силу с 01.01.2015 г. До этого периода родившиеся не ранее 1967 г. определяли свое будущее пенсионное пособие: как страховое или страховое плюс накопительное.

Сейчас такие правомочия у будущих пенсионеров отсутствуют. Можно выбрать лишь 1 простой вариант: накопительную либо страховую. А совмещенные вариации больше не предусмотрены. Как и возрастная, иногда накопительная пенсия назначается раньше положенного времени, то есть досрочно.

До окончания 2014 г. россияне также имели возможность распорядиться своими сбережениями по госпрограмме солидарного финансирования. А с 2018 года возможно образовать пенсии накопительного формата лишь путем самостоятельных отчислений, включая деньги из маткапитала.

Такая разновидность пенсии обладает как преимуществами, так и недостатками. Недостаток — сбережения не индексируются и зависят от капиталовложений выбранных НПФ или УК. Есть и большое преимущество — накопленный таким образом капитал вполне возможно унаследовать.

Как унаследовать пенсию

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лица

Согласно ст. 1183 ГК РФ пенсионные накопления наследуются. Ст. 2 ФЗ-360 определяет платежи такого характера:

  • единовременного;
  • срочного при установлении временных отрезков;
  • пожизненного (бессрочного);
  • предназначенные наследникам.

Если застрахованные в системе Внимание! Если застрахованное лицо погибло (или умерло естественной смертью) после установления накопительной пенсии в бессрочном формате, то сбережения не наследуются.

Иначе говоря, если умерший, уже получал капитал, сформированный за счет отчислений в ПФ — наследование недопустимо.

Как получить невыплаченную месячную пенсию

На момент смерти лица, получающего пенсию, ему будет начислена сумма за весь календарный месяц. Для того чтобы получить средства, необходимо обратиться в пенсионный фонд по месту жительства пенсионера.

Срок получения невыплаченной сумы указанными лицами ограничен 4 месяцами (ст. 1183 ГК РФ). Однако, согласно ст. 26 ФЗ № 400 подать заявление можно в течение полугода.

Во избежание спорных ситуаций лучше уложиться в 4-месячный срок. В противном случае сумма будет включена в состав наследства и разделена между претендентами.

Порядок и сроки оформления накопительной части пенсии

Для получения накопленных средств необходимо обратиться в государственный или негосударственный ПФ, куда до смерти оплачивал взносы наследодатель. Как правило, это ближайшее отделение ПФ. Чтобы узнать точный адрес, можно обратиться в ПФ, МФЦ, найти информацию на портале Госуслуг.

Лично либо через доверенное лицо необходимо подать следующие документы:

  • заявление;
  • удостоверение личности с указанием возраста и места проживания;
  • документы, отражающие характер взаимоотношений с умершим (свидетельство о рождении, о браке, об усыновлении);
  • свидетельство о смерти (если есть в наличии);
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Дополнительно могут понадобиться документы:

  • удостоверяющие законность действий опекуна или попечителя;
  • решение суда, если первоначально срок подачи был пропущен;
  • решение суда о лишении родительских прав;
  • справка об обучении в учебном заведении, если наследник старше 18, но младше 23 лет;
  • если от лица наследника выступает доверенное лицо — оформленная доверенность.

Если нет оригиналов документов, допускается подача копий, заверенных нотариусом.

Срок обращения — не позже 6 месяцев с момента открытия наследства.

Если срок подачи заявления был пропущен, его можно восстановить в судебном порядке. При этом важно учесть, покроет ли полученная в итоге сумма судебные издержки.

Проверка документов занимает до 7 месяцев с даты смерти. После этого, если ПФ негосударственный, в течение 3 рабочих дней приходит оповещение о принятии решения по поводу перевода средств на счет наследника. ПФ России высылает решение в течение 5 рабочих дней.

Получение выплат

Выплаты пенсионного накопления производятся 2 способами: через почту России либо путем перечисления на банковский счет. Наследник указывает в заявлении, каким образом желает получить средства.

Независимо от того, какой фонд производит выплату, срок перевода — 20 дней с момента принятия решения.

Особенности, которые необходимо учесть:

  • Если способ перечисления выплат был указан в заявлении неверно, его еще можно изменить до истечения полугодичного срока с момента открытия наследства.
  • При желании получать деньги не через почту России необходимо предоставить реквизиты банковского счета или сберегательной книжки. При этом нужно учесть, что если на книжке имеется депозит, вклады: «Особый», срочный, компенсационный; средства «Сохраняй» или «Пополняй», придется оформить еще одну сберегательную книжку.
  • При перечислении суммы почтой России из нее будут удержаны расходы за перечисление.

Наследование сбережений правопреемниками умершего

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лица

Если застрахованный умирает — накопления на его индивидуальном лицевом счете должны выплачиваться правопреемникам.

Это допустимо:

  • по предварительному заявлению наследодателя о распределении средств накопительной части;
  • по законодательным нормам (по 1-2 очереди наследования).

В 1-м случае наследовать сбережения могут как родственники умершего, так и все, кому умерший захотел при жизни оставить свои деньги. О чем он сделал прижизненное волеизъявление. Во 2-м случае правопреемники — только близкие родственники умершего.

Совет! Те, у кого формируется капитал в ПФ, могут в любое время подать заявление о распределении накопленных сбережений в ПФ. В акте гражданин указывает своих правопреемников (наследников), которым хочет оставить накопления после своей смерти.

Если договор заключен с НПФ, то обращаться следует в НПФ. Такое условие может присутствовать в заключенном с ним соглашении об ОПС.

В заявлении о распределении средств можно указать любое физическое лицо или несколько лиц и распределить доли между ними. В этом случае правопреемником может стать кто угодно.

Наследование родственниками застрахованного

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лица

При отсутствии заявления, накопления распределяются между родственниками умершего. Трудоспособность и возраст «наследников» здесь не имеет значения.

Правом на платежи обладают родственники 1-ой очереди:

  • дети (родные и усыновленные);
  • законные супруги;
  • родители/усыновители.

При отсутствии родственников 1-ой очереди, правопреемниками становятся родственники следующей очереди:

  • братья/сестры;
  • дедушки/бабушки;
  • внуки.
Внимание! Распределение денег происходит равными частями между родственниками одной и той же очереди. Если есть хотя бы один представитель 1-й очереди, то лица из следующих очередей не призываются к наследованию.

Исключение — право представления.

Отдельно стоит упомянуть о направленном на будущую пенсию маткапитал.

  • в случае смерти матери, маткапитал, числящийся в составе пенсионных сбережений, может получить отец или усыновитель ребенка.
  • при отсутствии отца право на платежи возникает у несовершеннолетних детей или достигших 18-летия обучающихся очно в вузах до окончания обучения и/или до достижения 23-летнего возраста.
Важно! При отсутствии каких-либо правопреемников накопления наследуются на общих основаниях согласно нормам ГК РФ, а деньги маткапитала передаются в ПФ.

При соблюдении перечисленных условий, родственники покойного могут подать заявление на назначение таких платежей.

Порядок и срок обращения правопреемников

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лицаДля получения пенсионного капитала умершего, следует в течение 6 месяцев с момента смерти наследодателя подать заявление в ПФ или НПФ, в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал соглашение. Решение о выплатах принимается не позже семи месяцев с даты смерти. 3 рабочих дня с момента принятия решения дается НПФ, чтобы поставить в известность заявителя, отправив ему копию решения о выплатах или об отказе. Так же, как и от любого наследства, от пенсионного капитала можно отказаться. Для этого тоже следует подать соответствующее заявление.

Выплаты родственникам умершего застрахованного в СОПС лица назначаются только при наличии соответствующего заявления, поданного своевременно в ПФ. Здесь недостаточно обращения в заявительном порядке к нотариусу о принятии наследства.

Необходимые документы

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лицаДля назначения платежей или отказа от них правопреемникам следует обратиться в фонд лично или через свое доверенное лицо — представителя. При этом нужно иметь при себе оригиналы или засвидетельствованные копии документов, подтверждающие родственные отношения и удостоверяющие полномочия.

Исходя из вышесказанного, при обращении следует представить:

  • заявление;
  • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства;
  • документы, подтверждающие родственные отношения с умершим (свидетельство о рождении, о заключении брака, об усыновлении и т. д.);
  • свидетельство о смерти (при наличии);
  • СНИЛС умершего (при наличии).

В отдельных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы:

  • если заявление подает представитель по закону (опекун, усыновитель, попечитель), то он должен дополнительно представить свои документы, удостоверяющие личность, и нотариально заверенную доверенность;
  • если срок для обращения был установлен в судебном порядке — решение суда о восстановлении срока для обращения.

Если дело касается маткапитала, то в случае смерти матери, отцу нужно дополнительно представить документы, подтверждающие:

  • отцовство или усыновление;
  • отсутствие фактов лишения родительских прав;
  • свидетельство о рождении или усыновлении детей.
Внимание! В случае смерти отца или лишении его родительских прав, нужно дополнительно предоставить свидетельство о его смерти или решение суда об аннулировании семейных прав.

Если ребенок совершеннолетний, но проходит обучение по очной форме, нужна подтверждающая справка из образовательного учреждения.

ПФ или НПФ проверяет подлинность документов, родственные отношения и т. д. Если документы подложны, фонд имеет право отказать в платежах. Последует отказ и наследникам 2-ой очереди, если объявятся первоочередники. Причем вне зависимости от того, кто раньше предоставил документы.

Выплаты накоплений правопреемникам

Как получить пенсионные накопления умершего родственника: правопреемство после смерти отца или возврат выплат наследниками от застрахованного лица

Если сбережения умершего формировались в ПФ, то в течение 5 рабочих дней после принятия решения ПФ обязан выслать заявителю уведомление о предстоящих платежах или об отказе в них. Если на момент смерти сбережения были на счете в НПФ, то, соответственно, выплаты производит НПФ.

Как и большинство послетрудовых пособий в нашей стране, накопления из ПФ выплачиваются двумя способами:

  • через Почту России;
  • через банк (банковский счет).

Получатель вправе самостоятельно выбрать один из этих способов.

Являются ли пенсионные накопления наследством?

Пенсия — это ежемесячный доход, выплачиваемый гражданам в связи с выходом на пенсию, потерей кормильца, инвалидностью или за выслугу лет перед государством. Другими словами, пенсия — это доход, а значит и объект наследования. Но далеко не во всех случаях!

ФЗ от 30.11.2011 №360-ФЗ содержит несколько видов денежных выплат, которые формируются за счет пенсионных накоплений:

  • единовременная/срочная выплата;
  • накопительная пенсия;
  • выплата накоплений родственникам застрахованного субъекта.

Об этих и других видах отчислений следует рассказать подробнее.

Страховая и базовая пенсия

Наследованию не подлежат, однако могут быть получены родственниками умершего гражданина.

Страховая пенсия выплачивается при условии:

  • выхода на пенсию — мужчины с 60,5 лет, а женщины с 55,5 лет;
  • инвалидности — I, II и III группы;
  • потери основного кормильца в семье — например, отца;
  • выслуги лет (например, военным и служащим в МВД).

Если человек умирает до выхода на пенсию, она выплачивается родственникам налогоплательщика (ст. 23 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ»). Наследники не смогут оформить трудовую пенсию в состав имущества наследодателя.

Накопительная пенсия

Наиболее популярный вид выплат — накопительная часть пенсии, тема которой будоражит умы населения нашей страны. Начиная с декабря 2013 года, обрел силу Федеральный закон № 424 «О накопительной пенсии» от 28.12.2013. Основная суть в том, что граждане могут сами откладывать пенсию на специальный счет. Считается ли такой доход активным и можно ли получить его в наследство?

Заработная плата или приравненные к ней накопительные выплаты (пенсии, пособия, алименты), которые полагались наследодателю при жизни, но не были им получены, принадлежат членам семьи усопшего гражданина. Единственное условие – они должны были проживать вместе с наследодателем. Также на получение выплат могут рассчитывать иждивенцы умершего гражданина. Причем неважно, жили они совместно с ним или отдельно.

Под накопительной пенсией подразумевается материальное обеспечение в размере 6% от общей суммы взносов, уплаченных страхователем. Отличительная черта подобных накоплений – застрахованное лицо самостоятельно определяет порядок их использования. Например, инвестировать с целью увеличения дохода или оформить в виде наследства. Накопленные деньги сохраняются на лицевом счету застрахованного лица. Такой счет может находиться как в государственном пенсионном фонде (ПФР), так и в негосударственном — НПФ.

Накопительная часть пенсии доступна для граждан 1967 года рождения и моложе, однако с 2014 года и по настоящий момент накопительные пенсии «заморожены». Государству срочно нужны средства для покрытия расходов в бюджете. Планируется, что в скором времени средства «разморозят», но произойдет ли это в ближайшем будущем — вопрос?

Наследование выявленных денег происходит по двум основаниям:

  • заявление-распоряжение о распределении пенсии — подаётся самим гражданином в ПФР или НПФ.
  • по закону — первыми к наследованию призывают супруга, родителей и детей умершего, а если их не будет — братьев/сестер, бабушек/дедушек (ст. 1141 ГК РФ).

Родственники получат накопительную часть пенсии в равных пропорциях. Если было оставлено заявление-распоряжение — в рамках волеизъявления умершего.

Пример:

Гражданин Умяров не дожил до пенсионного возраста — на момент смерти ему исполнился 51 год. Общая сумма накоплений в ПФР достигла 350 000 рублей. Наследодатель оставил после себя жену, мать и двоих детей. Родственники подали заявления в ПФР с просьбой унаследовать денежную сумму. Накопительная часть была разделена на 4 части между всеми заявителями — каждый из них получил 1/4 долю, что составило 87 500 рублей.

Средства материнского капитала

Существует возможность направить часть средств материнского капитала на будущую пенсию. Напомним, что маткапитал выплачивается за рождение второго ребенка (размер материнского капитала в 2020 году — 466 617 рублей).

Особенность наследования материнского капитала в счет пенсии:

  • первоочередным получателем выступает биологический отец ребенка или усыновитель (не родной отец);
  • несовершеннолетние или совершеннолетние лица до 23 лет.

При отсутствии отца, усыновителей и детей средства матапитала передаются в отделение ПФР и наследуются в рамках закона. Первыми в наследство супруги вступят родители, а при их отсутствии — братья, сестры, бабушки и дедушки. Подробнее об этом в статье «Очередность наследования по закону (схема)«.

Неполученная ежемесячная пенсия

Пенсионные страховые выплаты гражданин получает при условии:

  • достижения пенсионного возраста;
  • присвоения группы инвалидности;
  • потери кормильца;
  • за выслугу лет определенным категориям граждан.

Согласно ст. 23 закона «О трудовых пенсиях» сумма пенсии, которая была начислена за текущий месяц, но не была выплачена по причине смерти пенсионера, выплачивается членам семьи, но не входит в состав наследственной массы.

Получить начисленные средства смогут не все, а только следующие граждане:

  • дети и внуки, если они: не достигли 18 лет; старше 18 лет, но не достигли 23 лет и получают образование на дневной форме обучения; утратили трудоспособность до 18 лет и не имеют трудоспособных родителей;
  • родитель, супруг, бабушка или дедушка, брат или сестра, совершеннолетний ребенок, если они не работают и занимаются воспитанием ребенка, сестры (брата), внука умершего, не достигшего 14-летнего возраста;
  • родители-инвалиды либо достигшие пенсионного (55-женщины и 60-мужчины) возраста;
  • бабушки и дедушки, имеющие группу инвалидности или являющиеся пенсионерами при условии отсутствия лиц, обязанных их содержать.

На основании ст. 1183 п.1 неполученную пенсию умершего могут получить лица, которые совместно проживали с умершим, а также нетрудоспособные лица, находящиеся на его иждивении независимо от места проживания.

Кому полагаются пенсионные выплаты?

Законодатель отдает приоритет в наследовании сбережений членам семьи усопшего гражданина, которые жили с ним в одном жилом помещении. Вместе с тем право имеют и иждивенцы наследодателя, независимо от места жительства. Если такие лица отсутствуют или не заявят о своих правах в установленные сроки, денежные выплаты наследуются на общих основаниях. Бремя доказывания факта нахождения на иждивении наследодателя лежит на заинтересованных лицах. О том, какие нужны доказательства, что делать и куда обращаться — читайте в нашей статье «Наследование иждивенцами наследодателя«.

Пенсионные накопительные пенсии полагаются:

  • супругу/супруге — как члену семьи;
  • родителям и детям умершего (ст. 2 СК РФ).

Несовершеннолетние члены семьи могут приходиться умершему как кровными детьми, так и усыновленными и/или удочеренными. Основанием выступает свидетельство о рождении или об усыновлении на дату смерти.

Пример:

Калинин С. В. долгое время делал отчисления в негосударственный ПФ. Мужчина формировал накопительную пенсию. Семья гражданина Калинина состояла из 4 человек – он, супруга и двое малолетних детей. Мужчина умер в возрасте 48 лет. При жизни он не успел сделать заявление о распределении сбережений. На дату смерти мужчина не получил ни единой выплаты. Состав наследников – жена, дети и мать умершего человека. Однако мама отказалась от получения выплаты. Сумма пенсии была разделена между тремя наследниками поровну — по 1/3 части.

Напомним, что наследодатель при жизни может подать соответствующее заявление в ПФР, указав в нем конкретных граждан, которые могут получить пенсионные сбережения после его смерти. При наличии такого документа выгодополучателем может быть любое лицо — даже посторонний.

В каких случаях нельзя получить пенсию в наследство?

Различают две ситуации, при которых накопительная пенсия наследоваться не может:

  1. Выплаты пенсионных накоплений не полагаются родственникам в том случае, если наследодатель еще при жизни получил часть страховой пенсии.
  2. Использование материнского капитала — если он был направлен на накопительную пенсию матери ребенка, то после смерти женщины его может получить отец малыша. Если его нет, то выплаты полагаются малолетним детям. Что касается совершеннолетних детей, то они могут рассчитывать на пенсионные выплаты при прохождении обучения в ВУЗе по очной форме. Правило действует до окончания учебы или достижения детьми 23-летнего возраста.

При отсутствии таких лиц накопления наследуются в общем порядке. Но сумма материнского капитала возвращается обратно на депозитный счёт в ПФР. Иными словами, пенсия не наследуется родственниками усопшего гражданина.

Лица, имеющие право на наследование накопительной пенсии

Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии, средства которой учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица, могут быть наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.

Наследниками (правопреемниками) по заявлению являются лица, которых умерший по своей воле и желанию еще при жизни указал в заявлении, оставленном в Пенсионном фонде по месту жительства. Это заявление представляет собой распорядительный документ наследодателя по распределению накопительных средств между наследниками (правопреемниками) и содержит конкретное указание, кому и какие доли пенсионных накоплений перейдут в случае его смерти.

Наследниками (правопреемниками) по закону являются лица, указанные в п. 6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях, а именно — родственники умершего наследодателя, которым произведут выплату накопленных пенсионных средств независимо от их возраста и трудоспособности, но согласно очередности.

Первыми в очередности стоят дети наследодателя, его супруга и родители. Вторыми воспользоваться указанной выплатой смогут сестры, братья и внуки наследодателя, а также его бабушки и дедушки. Наследникам второй очереди накопительную пенсию умершего лица выплатят только при отсутствии заявления на выплату средств от правопреемников первой очереди.

Что касается наследования накопительной пенсии, переведенной в НПФ по договору ОПС, то наследников указывают в отдельном пункте такого договора. Если правопреемников несколько, то также указываются их доли в наследственных средствах. Это не является обязательным условием договора, поэтому в случае отсутствия конкретных лиц, право наследования приобретают наследники по закону.

Срок предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Для наследования накопительной пенсии законодательством установлены определенные сроки.

Так, наследники (правопреемники) пенсионных накоплений, учтенных при жизни застрахованного лица в специальной части его индивидуального лицевого счета, могут обращаться за выплатой указанных средств в течение шести месяцев со дня смерти такого лица в территориальный орган Пенсионного фонда по месту его жительства.

В соответствии с п. 1 и 2 ст. 1183 ГК РФ, суммы накопительной пенсии могут быть выплачены членам семьи умершего лица, которые совместно с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы независимо от факта проживания с кормильцем. Свои требования указанные лица должны предъявить не позднее четырех месяцев со дня смерти наследодателя. Такие правила применяются, когда при жизни застрахованного лица была установлена единовременная выплата, но не получена из-за его смерти.

В любом случае, выплата накопительных средств Пенсионный фонд будет производиться только по истечении шести месяцев после даты смерти застрахованного лица.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока, установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии, отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.

В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине. Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.

Разрешено ли родственникам получить пенсионные накопления после смерти близкого человека

 как получить пенсионные накопления умершего родственникаВсе знакомы с такой процедурой как наследование имущества умершего человека. В наследственную массу могут входить самые разные объекты – недвижимость, автомобиль, картины и другое.

Также среди прочего наследственного скарба можно отметить накопительную часть пенсии. Однако граждане по незнанию и отсутствию завещательного распоряжения просто не пользуются положенной им прерогативой и не обращаются за выплатой.

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством

Начиная с 2002 года пенсионное обеспечение в России включает ва себя три составляющие:

  • базовая;
  • страховая;
  • накопительная.

Наследовать разрешено лишь третью из них и то при наличии ряда следующих условий:

  1. Усопший индивид являлся участником обязательного пенсионного страхования и его счет пополнялся.
  2. Смерть наследодателя наступила до оформления пенсионных выплат.
  3. Если умерший достиг пенсионного возраста, но не обращался за оформлением выплат и ни разу ее не получил.

Таким образом, ключевым моментом считается получение пенсии усопшим хотя бы единожды. Если такое произошло, то накопленную часть правопреемникам получить не удастся.

Правопреемство пенсионных накоплений после смерти отца или матери

 как получить пенсионные накопления умершего родственника

Наследование имущественной массы, в том числе и накоплений пенсии, осуществляется двумя легальными способами:

  • в соответствии с последним волеизъявлением лица;
  • в рамках закона.

При отсутствии завещательного наказа, переход преференции собственности производится по закону. В этом случае правопреемниками выступают исключительно близкие родственники усопшего. Среди первоочередных наследников выделяют детей.

Получатели наследства обязуются в самостоятельном порядке обратиться с заявлением в ПФР о получении выплаты. Никто из сотрудников не обязан извещать потенциальных правопреемниках о наличии возможности получения.

Итак, дети после смерти отца или матери вправе обратиться в уполномоченное учреждение и вступить в наследство. Все накопленные средства станут распределяться промеж заявителей в равных долях. Причем следует упомянуть, равными возможностями обладают как кровные дети умершего, так и усыновленным им.

Интересная ситуация получается при участии средств маткапитала в накоплениях матери. Прерогативой получения обладают:

  1. Отец детей, переживший супругу. Он считается первоочередным и превалирующим субъектом.
  2. Если отца нет, то воспользоваться средствами разрешено не достигшим совершеннолетия детям или уже отметившим 18-летие, но обучающимся по дневной модели.

Возврат финансовой доли усопшего

Рассмотрим порядок действий для получения средств накопительной части покойного.

Обращение в фонд с заявлением

В учреждение, где хранятся средства, потребуется подать заявление. Бланк выдается на месте. Что потребуется указать:

  1. Обращение в фонд с заявлениемФИО и СНИЛС покойного;
  2. основания для получения денег (если правопреемник обращается на основании заявления, оставленного покойным, то нужно отметить соответствующий пункт в бланке; если наследование происходит по закону, то нужно указать очередь преемства и степень родства);
  3. свои данные:
    • паспорт;
    • адрес места жительства;
    • ФИО;
    • реквизиты второго документа;
    • удостоверяющего личность;
    • СНИЛС;
    • контактный номер;
  4. реквизиты для перечисления средств (заявитель может указать один из способов перевода – на банковский счет, через почтовое отделение, наличными);
  5. далее по желанию заявитель может предоставить информацию о имеющихся родственниках первой и второй очереди покойного.

Документы

К заявлению прилагается ряд бумаг:

  • паспорт заявителя;
  • документы, подтверждающие родственные связи с владельцем пенсии (свидетельство о браке, рождении и пр.);
  • свидетельство о смерти (по желанию правопреемника);
  • страховое свидетельство владельца пенсии.

Если наследование происходит на основании заявления, написанного при жизни владельцем средств, то потребуется взять с собой документ, удостоверяющий личность.

Порядок рассмотрения

В течение 5 дней фонд проводит работу по рассмотрению и регистрации заявления:

  1. проверяет сведения и документы;
  2. проверяет данные о пенсионных начислениях и возможности их вывести;
  3. при отсутствии определенных бумаг возвращает заявление наследнику;
  4. если все требования и условия соблюдены, регистрирует заявку и выдает правопреемнику расписку о приеме документов .

В течение 6 месяцев фонд принимает заявки от наследников, определяет сумму накопительной части, определяет доли. По прошествии полугода средства переводятся на счета заявителей.

Средства накопительной части после смерти переводятся наследникам покойного единой суммой. Счет при этом закрывается.

Как завещать накопительную часть пенсии

Если возникает желание распорядиться накопленными средствами в ПФР, то лучше оформить распоряжение в самом отделении. Владелец посещает учреждение и в договоре или отдельном заявлении указывает лиц, которые вправе после его кончины претендовать на получение, а также распределение долей или без такового.

Первая линия родства, наследование супруга

При отсутствии завещания к наследованию привлекаются по закону. Существует определенная очередность получения. Так, к преемникам первой очереди относят:

  • детей усопшего;
  • супруга (состоящего в зарегистрированном браке);
  • родителей или усыновителей.

Перечисленные лица наследуют в превалирующем порядке. Если представители этой очереди отсутствуют, то наследует вторая очередь и так далее.

Перераспределение средств в рамках одной очереди происходит в равных частях.

Исключительным правом наследования накопительной части, сформированной из средств маткапитала, обладает переживший супруг. И лишь при его отсутствии вправе деньги забрать дети. А если получается, что нет ни тех, ни других, то средства возвращаются в ПФР.

После смерти отца кому выплачивается

 как получить пенсионные накопления умершего родственника

Если отец оставил распоряжение, то получат только индивиды, в нем зафиксированные.

Если же указаний никаких не последовало, то выплаты будут производиться по закону в рамках очередности. Привилегированное положение имеют дети, супруга и родители усопшего главы семейства.

Дальние родственники

Действующее законодательство гласит, что прерогативой оформления и получения накопленных средств умершего обладают исключительно наследники первой и второй очереди:

  • дети;
  • супруг;
  • родители;
  • братья и сестры ушедшего;
  • бабушки, дедушки и внуки.

Обязательная доля в наследстве инвалиду

Нетрудоспособный индивид вправе претендовать на обязательную долю по части пенсионных накоплений умершего, если:

  1. Находился на полном иждивении у умершего до его кончины.
  2. Родители, бабушка или дедушка усопшего являются пенсионерами или не способными к труду лицами, которых больше никто не может обеспечить.
  3. Несовершеннолетние дети, братья и сестры, внуки, получившие инвалидность. Также если их по закону некому обеспечить. Например, по смерти дедушки внук-инвалид, имеющий родителей, не вправе претендовать на обязательную долю.

Получение наследства по закону и по завещанию – отличия

Таблица проиллюстрирует существующие различия по формам получения наследственной массы:

По законуПо завещательному распоряжению
Привлекаются наследники первой и второй очереди (только близкие родственники)В роли преемника может выступать любое указанное лицо, в том числе вовсе посторонний человек
При подаче документации необходимо доказать наличие родственных связейНе требуется доказательств родства
Распределение средств происходит в равных частяхЕсли в распоряжении несколько претендентов, то можно указать доли каждого. При отсутствии информации распределение осуществляется в равном объеме

Нюансы

Законодательство позволяет гражданам РФ хранить свои пенсионные накопления в государственных и негосударственных фондах. Поэтому место обращения будет зависеть от того, где именно хранил средства умерший человек. Процедура оформления и получения накоплений будет проводиться под действием ПП РФ №471 независимо от организации.

Законодательство запрещает пенсионным фондам запрашивать расширенный пакет документов. Поэтому перед обращением в организацию нет необходимости уточнять, какой именно список бумаг является необходимым для оформления выплаты.

Если же пенсионный фонд запрашивает дополнительные бумаги, то заявитель может незамедлительно обращаться в суд с соответствующим заявлением. Такое действие со стороны ПФ является незаконным, за что ответственное лицо будет наказано в соответствии с административным или уголовным кодексом.

Чтобы получить накопительную пенсию необходимо составить заявление, собрать бумаги и подать полный пакет документов в пенсионный фонд. Средства будут перечислены заявителю по указанным реквизитам только при наличии оснований.

Заключение

  • В отличие от обычной страховой пенсии по старости, накопительную пенсию можно наследовать, причем наследником может стать абсолютно любой человек. Для этого застрахованному лицу необходимо подать соответствующее заявление, либо обозначить это в договоре.
  • Если нигде не обозначено, кому и в каких долях умерший хочет передать свои накопления, то средства распределяются в порядке первой (родители, дети, супруг) или второй (братья, сестры, внуки, дедушки и бабушки) очередей.
  • В случае если по каким-либо причинам потенциальные правопреемники не успели в положенный срок (полгода) подать документы в ПФР или НПФ, то они вправе восстановить этот срок через суд.
Источники

  • https://posobie.guru/pensii/vidy-pensii/nakopitelnaya/posle-smerti
  • https://lgoty-vsem.ru/pensiya/nakopitelnaya/nasledovanie-pensionnyh-nakoplenij-umershego.html
  • https://ros-nasledstvo.ru/nasledovanie-nakopitelnoj-chasti-pensii-umershego/
  • http://allo-urist.com/nasledovanie-pensionnyh-nakoplenij-umershego/
  • https://po-nasledstvy.ru/nasledovanie-po-vidam-imushhestva/dengi/nakopitelnaya-pensiya/
  • https://propravo.guru/pensionery/kak-poluchit-pensionnye-nakopleniya-umershego-rodstvennika.html
  • https://pfrp.ru/faq/kak-poluchit-nakopitelnuyu-chast-pensii-umershego.html
  • https://pensiology.ru/vidy-pensij/nakopitelnaya/posle-smerti-zastraxovannogo-lica/
[свернуть]
Решите свою юридическую проблему сегодня, не выходя из дома!
300 рублей бесплатно

Напишите свой вопрос - в течении 5 минут наш эксперт перезвонит и бесплатно проконсультирует

 

Заполните форму с контактными данными и получите бесплатную консультацию в течении 5 минут

 
 
Спасибо!
Ваша заявка принята

Юрист позвонит в течение 5 минут

 
Анонимно
Информация о вас не будет разглашена
Быстро
Через 5 минут с вами свяжется наш консультант