Бесплатная горячая линия

Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц

Содержание

Общее понятие о банкротстве

Общее понятие о банкротстве

Несостоятельность – это статус, который присваивается как гражданам, так и юридическим лицам по основаниям и при условиях, определенных в законе. Вопрос о признании субъекта права банкротом решается в АС РФ. Его акт выступает юридическим фактом, по которому возникают права, обязанности не только у заинтересованной стороны, но и у банкрота.

Потенциальный банкрот не в состоянии удовлетворить поступающие от кредиторов требования. В течение 3 месяцев он не платит по финансовым обязательствам. Сумма долгов – от 300000 рублей для ЮЛ и 500000 для граждан. Это признаки, сопровождающие банкротство. С ними можно обращаться в суд.

Банкротство – это процедура, включающая мероприятия, направленные на должника в отношении:

  • объективного анализа его хозяйственной деятельности и оценки платежеспособности;
  • подтверждения факта несостоятельности;
  • определения мер, которые способствуют оздоровлению предприятия;
  • исполнения финансовых обязательств перед кредиторами, как частными, так и государственными.

Банкротство включает несколько этапов, последовательно меняющих друг друга. Это наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение. Каждому из этапов посвящены статьи N127-ФЗ от 2002 года.

Итог банкротства заключается в том, что если меры финансового оздоровления не подействуют на предприятие, то ЮЛ ликвидируется, долги списываются. Ликвидация предприятия означает прекращение его работы, исключение из ЕГРЮЛ. В качестве хозяйствующего субъекта, осуществляющего предпринимательскую деятельность, фирма заканчивает свое существование.

Долги после расчетов с кредиторами аннулируются, то есть списываются. За исключением некоторых, например, по алиментным обязательствам, по ущербу жизни и здоровью граждан.

Общие сведения о действительности сделок

Общие сведения о действительности сделок

Сделка – это действие граждан или ЮЛ в правовом поле, направленное на возникновение, изменение или окончание правоотношений между ними. Главное заключается в правомерности поведения обоих участников и достижения в договоре цели, которая не противоречит закону. Признаками сделки выступают:

  • юридический факт;
  • волевое действие сторон;
  • юридическое поведение (правомерное).

Сочетание трех признаков выступает стимулом к возникновению у участников прав и обязанностей. Кроме того, их изменению и прекращению.

Действительная сделка – это договор, заключение которого протекает в условиях:

  • законность;
  • правосубъектность участников правоотношения: дееспособность+правоспособность;
  • достижение цели, во имя которой стороны подписали друг с другом контракт;
  • соблюдение формы подписания сделок.

Важным условием действительности контрактов выступает их форма. Несмотря на то, что закон разрешает заключать некоторые из них устно, письменная форма обязательна в большинстве случаев. И это логично: только из письменного документа, составленного грамотно и лаконично, по пунктам, можно понять истинную волю сторон.

Признание сделок должника недействительными в процедуре банкротства

признание сделок недействительными при банкротстве

Стоит понимать, что решение о несостоятельности никогда не принимается неожиданно. Этому предшествует длительный временной период накопления неподъемных долговых обязательств. Масса способов разрешения конфликтной ситуации путем договоров с банком, реструктуризации или рефинансирования. И только уже на завершающих этапах, когда долг уже увеличивается вплоть до троекратного размера (а это законодательно предельный лимит рост задолженности посредством санкций), принимается решение о подачи заявления в арбитраж.

Конкретно дата подачи зачастую и становится отправной точкой, от которой ведется расчет. Он очень важен, ведь существуют определенные рамки по времени, которые характеризуют факт того, будет ли передача имущества в принципе анализироваться. Наибольший интерес вызывают все решения должника за период в один год. И серьезной подоплеки даже и не понадобится. Другое дело, если купля-продажа или дарение происходило за трехлетний срок. Конечно, такие договоры тоже будут разбираться, но уже не так тщательно. Необходимы действительно веские основания. А вот все, что останется за трехлетним сроком, в принципе не расторгается.

По сути, недействительные сделки при банкротстве физ лица вычисляются весьма просто. Для примера, если некий гражданин Н. избавлялся от части имущества или денежных массивов путем приобретения благ, это потенциально и есть подозрительный процесс. Но в расчет, разумеется, берутся лишь ситуации серьезной стоимости товара. Либо, если произошла серия подобных манипуляций между одними и теми же лицами. После проведения анализа выясняется, что гражданин Н. продал свою дачу за цену в двести тысяч рублей. А рыночная стоимость данного объекта недвижимости на период соглашения составляет 2 миллиона рублей. Невооруженным глазом видно, что выгоды такая продажа точно нести не может. Особенно подозрительно, если покупателем окажется человек, имеющий родственную связь с гражданином Н.

Все эти аспекты по закону станут достаточным основанием для оспаривания.

Правовые нормы

Ключевой юридический фундамент предоставляет ФЗ за номер 127. Соответственно,  ориентироваться стоит именно на этот законодательный акт. А конкретно, интерес вызывает статья 213.32.

Данный фактор вносит конкретику, рассказывает о двух основных аспектах, по которым договора будут оспаривать. Это подозрительность или наличие предпочтения. В первом случае все предельно ясно. Как мы уже сказали, должник просто старается избавить от задолженностей, но не отправить ценное имущество на реализацию с молотка в конкурсном производстве. А вот предпочтение – это тоже ущемление права кредиторов, совершенный процесс передачи ил продажи может удовлетворять интересам лишь одного кредитора, минуя все остальных.

Но стоит помнить, что дело о признание ничтожности разбирается в арбитражном суде, сама статья не дает рекомендаций по этому поводу. Решение остается конкретно за судом.

Недействительные сделки должника при банкротстве, характеристика

Подозрительность, мнимость, предпочтение – это все не самые точные определения. В общих чертах, разумеется, направление мысли органов правотворчества понятно, но хотелось бы получить как можно больше деталей. Кстати, основными характеристиками обладают договора за последние три года. Ведь за срок один год анализ проводится куда более тщательный. Поэтому в этих рамках почти любая передача денег или товара вызывает интерес.
Поэтому обратим свой взор на характеристики соглашения за трехлетний срок.

Знание заемщика о своем финансовом положении и долге

То есть, лицо было осведомлено о том, что оно должно банку кругленькую сумму. Ведь иногда действительно случаются ситуации, при которых гражданин просто не знает, что над ним висят многомиллионные задолженности. Конечно, в 90% случаев это просто юридическая и финансовая безграмотность, а также халатное отношение к своим кредитным обязательствам. Но порой это и влияние различных махинаций со стороны кредиторов. Таким часто любят грешить МФО, скрывая реальное положение вещей от своего клиента.

Соответственно, когда происходит признание сделок недействительными при банкротстве физ лиц, судебная практика свидетельствует о решении в пользу должника. Но только если он был намеренно введен в заблуждение. А вот если он ошибся сам, должен был знать о своем долге, но игнорировал этот факт, то ничтожным соглашение все равно признать получится.

Злоупотребление правами

признание сделок недействительными при банкротстве физических лиц

Тут все еще проще. Любые крупные финансовые решения зачастую несут доход. Факт продажи – это и факт получения некоторого количества финансовых средств. То есть, у клиента банка появились деньги – это зафиксировано. Но если после этого погашения хотя бы части задолженности не произошло, значит, они были направлены на некие иные нужды. И это и является злоупотреблением.

Реализация по заниженной цене

Наиболее частая ситуация. И обычно это и есть главный признак, по которому арбитражный управляющий пытается установить недействительность сделок должника при банкротстве. Конечно, если отклонение от рыночной цены небольшой, скажем на 10-15%, то тут ничего криминального, скорее всего, не будет выявлено. Возможно, гражданин просто плохо разбирается в современных экономических реалиях. Да и не все из нас хорошие торговцы, если можно так выразиться. Да и за срочную реализацию обычно приходится доплачивать в форме уступок ценового характера.

Но если отклонения просто катастрофические, когда недвижимость реализуется по цене в 10 раз меньше адекватной, то это уже очень тревожный звоночек. Естественно, гражданин не мог не понимать, что такое соглашения работает ему в убыток. А значит, тут наличествует какой-то умысел, а не просто плохая коммерция.

Сроки

Конкретный срок обжалования целиком и полностью зависит от параметров. А точнее:

  • Если основным критерием выступает нарушение логики продажи, реализация по сильно заниженной цене, то рассмотрение происходит актов за последний год. Трехлетний период практически не используется. Только если речь про действительно крупные объемы финансов. Реализация очень дорогой собственности по смешной цене. Суммы же до миллиона рублей основываются на годовом периоде обжалования.
  • Три года срок обжалования – это любые формы передачи имущества или покупки, которые заведомо проводятся для нанесения финансового ущерба одному или нескольким кредиторам. Причем обе стороны должны знать об этой конечной цели. Тогда это уже мошенничество, поэтому и диапазон серьезно возрастает.
  • Если наличествует предпочтение, то срок будет самый скромный. В принципе, отмена сделок при банкротстве физического лица на основе такого критерия – это нечастая ситуация. И зачастую стоит ориентироваться на срок от месяца до полугода.

Как происходит оспаривание

При выявлении неправомерных или фиктивных сделок кредитор или управляющий подают заявление об оспаривании сделки должника в арбитражный суд. Образец иска и правила заполнения прописаны в АПК РФ. В заявлении указывается информация:

  • предмет сделки и сам оспариваемый договор (дата, место заключения и сведения об участниках);
  • основания для отмены соглашений;
  • список лиц, способных подтвердить эти основания;
  • формулировка требования.

К заявлению прикладываются документы, доказывающие неправомерность заключенных договоров и соглашений. Копия заявления помимо суда направляется всем кредиторам. Должник может подать встречную жалобу при обнаружении неправомерной деятельности арбитражного управляющего.

После рассмотрения иска судья может отменить сделку или отклонить заявление. Если сделка была отменена, то имущество или деньги, переданные должников в результате заключения договора, будут возвращены и включены в конкурную массу.

Оспаривание сделок должника при банкротстве — процесс трудоемкий. Не всегда решение управляющего может совпадать с мнением судьи. Должнику, проходящему процедуру, не стоит волноваться за отмену договоров дарения и иных документов, если целью их заключения не было умышленное сокрытие имущества от суда.

Что означает оспаривание сделок банкрота?

Физическому лицу, который обременен долговыми обязательствами, нужно ознакомиться с законом подробно, а потом нести заявление в арбитражный суд. Консультация юриста поможет на практике преодолеть подводные камни процедуры или отказаться от мысли объявлять себя банкротом.

Каждая долговая история индивидуальна, поэтому необходимо рассматривать ситуацию в соответствии с условиями:

  • величиной долга;
  • продолжительностью периода невыплат;
  • наличием источников дохода.

В новом законе есть положение о том, что сделки, которые заключены тремя годами ранее, оспариваются и признаются недействительными. Оспаривание сделок при банкротстве физического лица инициирует арбитражный управляющий, который курирует этапы банкротства физического лица.

Два вида сделок, которые могут быть оспорены в рамках процедуры присвоения статуса банкрота физическому лицу:

  1. Сделки подозрительные — определяются те действия по купле-продаже недвижимости при неравноценном встречном исполнении, которые совершались в течение 1 года до подачи заявления о банкротстве. Это означает несоответствие реальных фактов с тем, что написано в договоре. Например, квартира продана за 3 млн. рублей, а в договоре прописана сумма 1 млн. рублей. Такая сделка считается подозрительной, поэтому должна быть оспорена. Дарение недвижимости родственникам за год до банкротства относится к подозрительным финансовым операциям.

Оспорить договор можно в судебном порядке. Финансовый управляющий, назначенный по решению суда, должен выявить сделки должника, которые совершены до момента подачи заявления о присвоении статуса несостоятельного неплательщика.

Вопрос об оспаривании выносится на собрание кредиторов. Основной целью для оспаривания закон называет нанесение финансового урона кредитору, определяет показатели этого намерения:

  • На момент оформления сделки у гражданина были признаки неплатежеспособности.
  • Должник поменял место жительства без уведомления кредитора до или сразу после подписания сделки.
  • Заемщик скрывал имущество, уничтожил или испортил правоустанавливающие документы.
  • Должник продолжал использовать имущество после того как продал его.
  1. Предпочтительные сделки — совершаются для оплаты долга тому финансовому учреждению, которому клиент отдает предпочтение. Остальные долги он надеется списать через банкротство. Оспаривание сделок при банкротстве физического лица с предпочтением происходит в суде. Если суд имеет достаточную доказательную базу о том, сделка намеренно совершалась в пользу одного кредитора, то она будет признана недействительной.

Закон о банкротстве юристы считают эффективным инструментом, который позволяет бороться с недобросовестными людьми, предварительно, проведя финансовый анализ физического лица . Оспаривание сделок при банкротстве физического лица относится к числу таковых, так как с его помощью планируется свести к минимуму долги заемщиков перед кредиторами.

Можно ли защитить сделки от оспаривания?

Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц является угрозой для имущества должника. Судя по состоянию своих финансов, заемщик понимает, угрожает ли ему банкротство задолго до его наступления. Если все признаки надвигающейся неплатежеспособности налицо, то он прикладывает усилия, чтобы защитить имущество от конфискации и продажи: дарит или продает третьим лицам.

Если сделки проводились в течение трех лет перед признанием банкротства, то они будут оспорены и аннулированы.

Невозможно спасти имущество, совершив фиктивные сделки, так как это будет выявлено, и соглашение оспорит суд. После оспаривания имущество вернется к заемщику, как основному владельцу. Должник не успеет насладиться возвращенным имуществом, банк сразу займется его реализацией. Деньги, полученные при его продаже, зачисляются на счета кредиторов в счет долга.

Не все сделки, оформленные накануне банкротства, аннулируются.

Суд откажет в признании процедуры купли-продажи недействительной, если выявит ее оправданные ситуацией цели:

  • Отсутствие намерения причинить вред кредитору.
  • Соразмерность сумм встречного исполнения.
  • Достаточное количество средств у должника на момент заключения договора.

Например, заемщик имел намерение продать недвижимость для того чтобы внести вырученные деньги за кредит. Если он сможет это доказать, то сделка останется действительной.

Отмена сделок при банкротстве физических лиц

В процедуре банкротства физического лица финансовый управляющий или кредиторы могут оспорить сделки должника, совершенные за три года до принятия судом заявления о признании банкротом. Поэтому, зная о наличии каких-либо сделок с недвижимостью, автотранспортом, банк может инициировать Ваше банкротство самостоятельно, чтобы получить возможность их оспорить. Оспаривание сделок входит в непосредственные обязанности финансового управляющего в деле о банкротстве, поэтому если он работает за счет кредитора, то наверняка будет более настойчив, чем если бы его услуги оплачивали Вы. Как говорится, «кто платит, тот и заказывает музыку».

Кроме того, у финансового управляющего или у кредиторов есть возможность признать недействительными сделки, совершенные после 1 сентября 2010 года (за период более 3-х лет) на основании общих норм Гражданского кодекса РФ (ст. 10 и ст. 168 ГК РФ). Сделки за 3-х летним периодом по общим нормам ГК РФ в процедурах банкротства физического лица оспариваются не часто и при условии, что:

  • На момент совершения сделки должник знал о наличии долга и невозможности его оплатить;
  • Налицо злоупотребление правами со стороны должника (в короткий промежуток времени отчуждается всё ликвидное имущество, за счет которого долги перед кредиторами могли бы быть погашены).

Кредитор, или финансовый управляющий должен доказать, что сделка совершена с единственной целью — причинить вред кредиторам. Что, как Вы понимаете, довольно-таки сложно. Примером таких сделок являются:

  • дарение, продажа по заниженной стоимости объекта собственности заинтересованному лицу (близкому родственнику) при наличии признаков неплатежеспособности (например, наличие просрочек по кредитам);
  • дарение, продажа имущества после вынесения решения суда о взыскании с Вас задолженности с целью избежать обращения взыскания на данное имущество.

На практике, указанные общие нормы Гражданского кодекса применяются при банкротстве физических лиц, задолжавших десятки, сотни миллионов рублей.

Правовые последствия оспаривания сделок

Оспаривание сделок имеет последствия, они определены в ГК РФ:

  • Действие не имеет правовой значимости, если проведено с целью сокрытия имущества.
  • Недвижимость возвращается обратно к владельцу.
  • Средства, полученные при продаже, должны быть возвращены покупателю.
  • После возврата имущества кредитор имеет право предъявлять требования к должнику.
  • Возвращенная недвижимость продается с аукциона.
  • Средства, полученные от продажи недвижимости, используются для удовлетворения требований кредиторов.

Решение об оспаривании принимает собрание кредиторов. Затем оно переходит к финансовому управляющему, который передает пожелания кредиторов вместе с соответствующими документами в арбитражный суд.

Результаты оспаривания зависят от причины ее проведения: с целью нанесения финансового ущерба кредитору или для исполнения долговых обязательств перед предпочитаемым кредитором. В обоих случаях аннулирования не избежать, если есть документальная доказательная база.

Если у вас остались вопросы, то задайте вопрос юристу онлайн бесплатно в режиме реального времени и получите необходимый ответ.

Порядок признания

Теперь давайте взглянем, как в принципе протекает данные процедура. Разберемся, какие этапы включает, а также насколько протяженной она бывает. К слову, основная задача по поиску и разбору все равно ложится на финансового управляющего. Сам арбитражный суд выносит компетентное решение на основании представленных доказательств. Поэтому разбирая, правда ли перед нами недействительная сделка при банкротстве, судебная практика говорит, что арбитражный управляющий редко ошибается. Если он взялся за какой-то договор, то с высокой вероятностью суд признает правоту его домыслов. Другой вопрос, что управляющий не часто считает соглашения подозрительными. Особенно если он лоялен к должнику.

Условия оспаривания сделок

Условия оспаривания сделок банкрота имеют большое значение. Только при их наличии процедура имеет право на существование:

  1. Введение банкротства на предприятии. Это делается через суд, который своим решением присваивает статус несостоятельности предприятию и вводит арбитражное управление.
  2. Договор, который был заключен во временном промежутке несостоятельности. В отдельных эпизодах подозревают сделки, заключенные до вмешательства арбитражного управляющего. Особенный акцент уделяется контрактам, заключенным с ухудшением материального положения ЮЛ. В тот период, когда банкротства еще нет, оно не введено в официальном порядке, но очевидно, что будет.
  3. Недействительными оказываются контракты, включающие в себя умышленные намерения по продаже имущества, а также переводу основных, оборотных фондов другим фирмам

Стандартные основания для оспаривания сделок

Общие основания прописаны в ГК РФ. В общем смысле, это все договора, которые противоречат закону.

Почему возникает необходимость оспаривания контрактов?

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица производится на основании ФЗ No 127 и дополнительными постановлениями, в которых даются разъяснения по сути положений закона.

Планируя вступить в процедуру банкротства, гражданин, прежде всего, должен реально оценить собственное финансовое положение. Придя к выводу о том, что его доходов недостаточно для погашения долговых обязательств, он начинает поиск вариантов, каким образом выйти из тупиковой ситуации. Закон предоставляет ему такую возможность.

Другой тип претендентов на статус банкрота: физическое лицо, набрав финансовые займы, понимает, что, признав себя несостоятельным, он рискует недвижимостью и активами, которые пойдут на погашение долгов, что нежелательно для него. Тогда он начинает выводить активы, проявляя чудеса изобретательности: переписывает имущество на родственников, перемещает недвижимость и деньги в оффшорные зоны. Это делается в надежде на то, что при обретении статуса банкрота суд спишет все долги. После этого можно будет вернуть все имущество назад. Данные действия и ведут к оспариванию сделок в процедуре банкротства физического лица.

В связи с этим закон предусматривает возможность опровержения достоверности хитрых финансовых операций должника. По судебному постановлению они аннулируются, отчужденное имущество реализуется с торгов с целью погашения долгов на вырученные средства.

Особые основания для оспаривания сделок банкрота

Специальные или особые основания зафиксированы в N127-ФЗ. Все они связаны с ходом предпринимательской деятельности должника.

Различие оспоримой и ничтожной сделки

Оспоримая и ничтожная сделка относятся к недействительным договорам. Это контракты, которые противоречат положениям закона. Они не порождают юридических последствий. Кроме тех результатов сделки, которые связаны с их недействительностью. Например, реституция.

Ничтожная сделка не требует вмешательства суда. Она признается таковой по факту своего заключения.

Оспоримая – ее недействительность доказывается в суде.

Когда применяется процедура

Заинтересованной стороной признается кредитор. Именно его деньги стоят на кону. Ведь все финансовые потоки или имущество, от которого избавляется ответчик, уже не уйдут в оплату долга. Он может выступить с предложением рассмотрения каких-то определенных договоров. Но на мелкие инсинуации чаще всего банки не обращают никакого внимания. Они фокусируют свое внимание вокруг крупных.

закон о банкротстве оспаривание сделок должника

  • Недвижимости. Управляющий легко может поднять всю информацию, о переходе прав собственности в любой момент. А это самая дорогостоящая часть собственности, сосредоточенная в руках заемщика. Поэтому она и вызывает такой интерес. Кроме случаев, когда эта, к примеру, квартира, является единственным местом жительства.
  • Земли. Принцип тот же. Но если участок расположился где-то за чертой города и он небольшой, то стоимость его невысокая. И вряд ли он вызовет к себе большой интерес. Другое дело, если это земля в черте мегаполиса.
  • Автомобиля. Все зависит от марки и года выпуска. Некоторые машины действительно дорогие. Но стоит помнить, что оспоримость сделок при банкротстве базируется на явном расхождении между ценой реализации и рыночными показателями на текущий момент.

Преимущества процедуры оспаривания сделок для банкрота

Преимущества процедуры оспаривания сделок для банкрота

  1. Несмотря на то, что арбитражный управляющий готовится к оспариванию сделки, которая кажется ему подозрительной, это сделать удается не всегда. Суд может принять позицию банкрота.
  2. Единственное жилье должника не может быть взыскано, даже при условии удовлетворения иска по оспоримости сделки с этим жильем.

Какие финансовые операции могут быть оспорены

При проверке документов физического лица арбитражный управляющий руководствуется Федеральным законом «О несостоятельности» и анализирует все манипуляции должника с ценными бумагами и имуществом по нескольким критериям:

  • срок заключения документов (для физлиц и ИП он отличается);
  • законность;
  • цели.

Оспариваются только те операции, которые были совершены в течение 3 лет до начала судебного разбирательства. Но так как закон «Об банкротстве» был принят в 2015 году, в отношении сделок, совершенных до 1 октября 2015 года обжалование невозможно. Если же на тот момент гражданин был оформлен как ИП, то данное правило к нему не относится.

При рассмотрении подписанных должником документов, управляющий оценивает их законность. Сделка изначально может быть ничтожной (незаконной). В таком случае оспаривать ее не придется — она будет просто отменена. К ничтожным относятся:

  • сделки, не соответствующие российскому законодательству или противоречащие нормам морали;
  • фиктивные соглашения, за которыми не следует правовые последствия;
  • договора, заключенные для прикрытия иных соглашений;
  • договора, заключенные с недееспособными лицами и гражданами младше 14 лет.

Сделку можно оспорить, если:

  • при ее заключении одна из сторон не осознавала своих действий;
  • была заключена с несовершеннолетним лицом или ограничено дееспособной стороной;
  • была заключена с лицом с ограниченными полномочиями;
  • была заключена мошенническим путем;
  • кредитор переступил свое право на требование долга (оспаривание договора цессии).

Если при проверке документов юридического лица управляющий, прежде всего, анализирует договора и соглашения с банками, организациями и контрагентами, то при выявлении недействительных сделок в деле физлица рассматривает договора купли-продажи имущества и договора дарения. В ходе расследования могут аннулироваться следующие операции:

  • продажа ценного имущества по слишком низкой стоимости;
  • договор дарения или купли-продажи между родственниками;
  • сделки с ликвидной собственностью, которая в обязательном порядке входит в список имущества, относящейся к взыскиваемому судом;
  • документы о разделе имущества в результате развода между супругами.

Также могут быть аннулированы соглашения, которые повлекли за собой причинение ущерба кредиторам. Законом установлен срок, в течение которого могут быть отменены сделки должника с кредиторами:

  • если физлицо за месяц до начала судебного разбирательства или во время судопроизводства вернуло часть долга, то все платежи за этот срок будут аннулированы и переданы в конкурсную массу;
  • если должник в 6-месячный срок до начала процедуры банкротства полностью выполнил свои финансовые обязательства перед одним из кредиторов, то это действие тоже будет аннулировано.

Недостатки процедуры оспаривания сделок для банкрота

  1. При банкротстве гражданина суд обычно отменяет сделки, совершенные менее года родственникам на безвозмездной основе. И этим действием может быть решена проблема удовлетворения требований кредиторов.
  2. Несмотря на то, что срок исковой давности по сделкам имущественного характера – 3 года, суд может вмешаться в изменение сроков некоторых контрактов.

Как отличить оспоримую и ничтожную сделки?

Если, скажем, речь идет о сделке, в которой должник оказал наибольшее предпочтение одному кредитору по сравнению с другими (ст. 61.3 Закона о банкротстве), то мы имеем дело с оспоримой сделкой, соответственно применяем срок — 1 год.

Если же сделка совершена, к примеру, недееспособным лицом или является мнимой (то есть, совершенной лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия согласно п. 1 ст. 170 ГК РФ), то она является ничтожной. Тогда срок оспаривания будет составлять 3 года.

К сделкам с предпочтением, не имеющим других недостатков, не могут быть применены нормы п. 1 ст. 181 ГК РФ, предусмотренные для ничтожных сделок.

Такой вывод содержится в Определении Верховного Суда РФ от 5 ноября 2015 года № 304-ЭС15-13605, где указано: «Доводы конкурсного управляющего о необходимости применения к сделкам с предпочтением, не имеющим других недостатков, общих положений о ничтожности, по сути, направлены на обход правил о сроке исковой давности по оспоримым сделкам, что недопустимо». То есть, в отношении таких сделок действует срок исковой давности 1 год, а не 3 года.

Арбитражные суды очень часто ссылаются на статью 10 Гражданского кодекса РФ «Пределы осуществления гражданских прав», в п. 1 которой указано: «Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, «действия в обход закона» с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).»

Примеры из судебной практики с физ лицами

Ярким примером оспоримой сделки может служить такой:

У гражданина Н на момент появления долгов по кредитам в собственности находились земельный участок и квартира. За год до подачи заявления о банкротстве должник продал земельный участок своему родственнику по цене в половину ниже рыночной стоимости. Денежные средства от покупателя продавцу передавались под расписку. Дальнейшая судьба денег не известна.

Пример не оспоримой сделки во время процедуры банкротства:

За два года до подачи заявления о признании его банкротом, должник Н принял решение о продаже своей трехкомнатной квартиры. Воспользовался услугами агента, который нашел покупателя на жилье. Расчеты производились в безналичной форме. Они были вложены в приобретение новой недвижимости, которая является единственным жильем должника. Стоимость квартиры незначительно отличалась от среднерыночной стоимости жилой площади. На момент продажи уже имелся открытый кредит, однако просрочка по нему появилась через год в связи с потерей работы.

Подозрительные сделки

Закон «О банкротстве» в статье 61.2, п. 1 так определяет понятие подозрительной сделки: 

Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.

В случае, если продажа имущества, выполнение работы, оказание услуги осуществляются по государственным регулируемым ценам (тарифам), установленным в соответствии с законодательством Российской Федерации, в целях настоящей статьи при определении соответствующей цены применяются указанные цены (тарифы). 

 Это означает, что любая сделка должника в деле о банкротстве подлежит анализу. Финансовый управляющий при этом устанавливает следующие обстоятельства: 

  • совершена ли сделка по рыночной цене;
  • являются ли условия совершения сделки рыночными;
  • каковы обычные цены и условия для аналогичных сделок;
  • является ли отклонение от обычных цен и условий существенным. 

Не имеет значение, была ли вторая сторона сделки заинтересована или как-то связана с должником. При анализе подозрительности сделки имеет значение только цена и коммерческие условия. 

Если арбитражный управляющий не оспорит сделку, а суд и кредиторы посчитают ее подлежащей оспариванию — с управляющего ЛИЧНО могут взыскать убытки, причиненные кредиторам.

Так что при наличии малейших оснований арбитражные управляющие подают заявление о признании подозрительной сделки недействительной.

Что делать? Как избежать негативных последствий оспаривания сделок?

Самый лучший ответ — это не совершать таких сделок. Однако часто бывает уже поздно. Возможные варианты действий для решения проблем: 

  • самостоятельно расторгнуть спорные сделки и вернуть имущество в конкурсную массу;
  • возместить в конкурсную массу стоимость имущества;
  • запастись доказательствами, подтверждающими рыночные условия сделки (не сработает для сделок с заинтересованными лицами);
  • отложить банкротство до истечения срока давности по сделкам (это лотерея — кредиторы вправе подать заявление первыми);
  • другие варианты в зависимости от конкретной ситуации.

Сделки, совершенные с целью причинения имущественного вреда кредиторам

Условия оспаривания таких сделок определены в п.  2 статьи 61.2 закона «О банкротстве»:

Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии одного из следующих условий:

  • стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации — десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;
  • должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности или учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы;
  • после совершения сделки по передаче имущества должник продолжал осуществлять пользование и (или) владение данным имуществом либо давать указания его собственнику об определении судьбы данного имущества.

Обратите внимание на следующее положения данной статьи: Предполагается, что другая сторона сделки знала о цели причинения вреда кредиторам: 

  • если она признана заинтересованным лицом. Заинтересованные лица — это родственники и аффилированные юрлица (суд может признать заинтересованными и других лиц);
  • если она знала об ущемлении интересов кредиторов либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Это означает, что любая сделка с родственником или аффилированным лицом рассматривается априори как совершенная с целью причинения вреда кредиторам. Любая! Независимо от того, что вы там написали в договорах. Доказать обратное обязаны вы, но на практике — это нереально. 

Также по умолчанию предполагается мотив навредить кредиторам, если другая сторона сделки знает о признаках неплатежеспособности или ущемлении интересов кредиторов.

Сделки с предпочтением одному из кредиторов перед другими

Оспаривание сделок, при которых должник отдает предпочтение одному из кредиторов, нарушая права других, регулируется статьей 61.3 закона «О банкротстве»:

Сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

  • сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
  • сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
  • сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
  • сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделки с предпочтением признаются недействительными, если они совершены за 1 месяц до подачи заявления о банкротстве в арбитражный суд, или за 6 месяцев — если кредитору было известно о неплатежеспособности должника или кредитор — заинтересованное лицо.

На практике — часто как сделки с предпочтением оспариваются действия банков по списанию денег со счетов должника. Если у должника есть другие кредиторы — суды признают такие действия недействительными и возвращают деньги в конкурсную массу для распределения в процедуре банкротства. 

Выводы

Мы выяснили, что такое недействительные сделки при банкротстве физического лица. И как становится понятно, бояться подобной проверки не стоит. Конечно, если стараться открыто реализовать все имущество перед подачей заявления, то суд явно отменит большую часть договоров. Но по общей практике, оспариванию подлежат лишь совсем откровенные попытки избегания долгов. А основной массив даже не совсем удачных сделок не трогается.

Источники

  • https://urist-bogatyr.ru/article-item/osparivanie-sdelok-dolzhnika-pri-bankrotstve/
  • https://forma-prava.ru/bankrotstvo-fizicheskih-licz/priznanie-sdelok-nedejstvitelnymi-pri-bankrotstve-fizicheskogo-licza-proczedury-sudebnye-praktiki/
  • https://beketov-fond.ru/until-october-1-the-year-of-the-transaction-is-disputing-what-is-the-procedure-for-challenging-transactions-during-the-bankruptcy-of-an-individual.html
  • https://dolgam.net/articles/osparivanie-sdelok-pri-bankrotstve-fizicheskogo-litsa/
  • https://bankrotstvo-lite.ru/osparivanie-sdelok-pri-nesostoyatelnosti-grazhdan/
  • https://forma-prava.ru/blog/osparivanie-sdelok-dolzhnika-pri-bankrotstve-fizicheskogo-licza-upravlyayushhim/
  • https://www.audit-it.ru/articles/account/court/a51/954455.html
  • https://ural-pravo.ru/bankrotstvo-grazhdan/356-osporimye-sdelki-pri-bankrotstve-fizicheskikh-lits
  • https://bankrot.ru.com/riski-pri-bankrotstve/nedejstvitelnost-sdelok
[свернуть]
Решите свою юридическую проблему сегодня, не выходя из дома!
300 рублей бесплатно

Напишите свой вопрос - в течении 5 минут наш эксперт перезвонит и бесплатно проконсультирует

 

Заполните форму с контактными данными и получите бесплатную консультацию в течении 5 минут

 
 
Спасибо!
Ваша заявка принята

Юрист позвонит в течение 5 минут

 
Анонимно
Информация о вас не будет разглашена
Быстро
Через 5 минут с вами свяжется наш консультант
 

Последние ответы

Бесплатная горячая линия 24/7
8 (800) 550-82-45
по всей России


+7 (499) 398-51-30
Для жителей Москвы и МО
+7 (812) 305-28-25
Для жителей Спб и области